この記事では、「投資信託」と「積立NISA」の違いを分かりやすく説明していきます。
「投資信託」とは?
多くの投資家から資金を集め、その資金をプロの運用者が株式や債券などに投資し、運用成果を投資家に分配する仕組みの金融商品を意味する言葉です。
「投資信託」は、元本保証がなく、市場の変動により損益が発生します。
投資家は運用方針に基づいて選ばれた多様な投資先に分散投資することが可能で、リスクを分散しながら資産運用できます。
「積立NISA」とは?
日本の少額投資非課税制度の1つで、特定の投資信託に対して定期的に一定額を投資する「積立投資」を実施する際に利用できる制度を意味する言葉です。
「積立NISA」を利用すると、投資から得られる利益に対して非課税の特典が受けられます。
年間の投資上限額は40万円で、非課税期間は最長20年間です。
積立NISAは特に長期的な資産形成を目指す投資家に適しており、初心者でも始めやすいとされています。
「投資信託」と「積立NISA」の違い
「投資信託」と「積立NISA」の違いを、分かりやすく解説します。
「投資信託」と「積立NISA」は、日本における資産運用の選択肢の中で重要な位置を占めていますが、それぞれ異なる意味をもちます。
「投資信託」は、多くの投資家から資金を集め、その資金をプロの運用会社が株式や債券などに投資し、運用成果を投資家に分配する金融商品です。
その一方で、「積立NISA」は、日本政府が提供する非課税の小口投資促進制度です。
投資信託などの特定の金融商品を一定期間、非課税で運用できる口座のことを指します。
その中で、「投資信託」と「積立NISA」の違いは、税制面での優遇措置の有無だと言えます。
「投資信託」は、通常の課税が適用されますが、「積立NISA」を利用すると、一定の条件のもとで運用益が非課税になります。
また、「積立NISA」は「投資信託」を含む特定の金融商品のみが対象となりますが、「投資信託」はより多様な商品が存在すると考えられます。
このように、「投資信託」と「積立NISA」は、それぞれ異なる特徴を持ち、投資家の目的や状況に応じて選択することが重要です。
まとめ
「投資信託」は、その運用の柔軟性から、個人の資産運用手段として広く利用されています。
その一方で、「積立NISA」は、「投資信託」を利用した積立投資を実施する際に税制上の優遇を受けられる制度であり、「投資信託」と組み合わせることで、より効率的な資産運用が期待できると言えるでしょう。
