「投資信託」と「ファンド」は類似した投資商品をイメージさせる経済用語ですが、「投資信託」と「ファンド」の意味の違いを正しく理解できているでしょうか?
この記事では、「投資信託」と「ファンド」の違いを分かりやすく説明していきます。
「投資信託」とは?
「投資信託」とは「銀行・証券会社・ゆうちょなどが代理店となって一般投資家から資金を集め、専門の投資機関(ファンド)が運用し、その成果(損益)を投資家に配分する金融商品」を意味しています。
「投資信託」には、「複数の株の銘柄・債券の種類・外国の株などをミックスした商品」や「日経平均225・NYダウなどの株価指数に連動した商品」などいろいろな種類があります。
「ファンド」とは?
「ファンド」とは、「投資信託・資本」や「行政・法律の指導管理を十分に受けていない投資運用会社(投資ファンド)」を意味しています。
特に投資分野において「ファンドに投資する」という場合には、「(行政の管理を受けず参加者を制限している)私募型の投資案件」を指示していることが多いのです。
「投資信託」と「ファンド」の違い!
「投資信託」と「ファンド」の違いを、分かりやすく解説します。
「ファンド」には「投資信託」という意味があるため、「ファンド」と「投資信託」は「一般投資家から資金を集め、専門の投資機関が運用してその利益を投資家に配分する仕組み」という意味は共通しています。
しかし、「ファンド」には「投資信託」以外にも「投資運用会社(投資ファンド)」という意味合いがあり、「投資信託」と比較すると「(金融機関ではない投資運用会社としての)ファンド」は「行政機関・法律に十分に管理されていない」という違いを指摘することができます。
「ファンド(特に私募型の行政の指導管理を受けていない投資ファンド)」は、「投資信託」よりも一般にハイリスクハイリターンな投資対象であり、ファンドの実態や内容をよく理解していないと「架空投資詐欺のリスク」も高くなる違いがあります。
まとめ
「投資信託」と「ファンド」の違いを分かりやすく説明しましたが、いかがだったでしょうか?
「投資信託」とは、「銀行・証券会社などが代理店となって一般投資家から資金を集め、専門の投資機関が運用し、その利益を投資家に配分する金融商品」を意味しています。
「ファンド」は、「投資信託・資本」や「行政・関係法令の指導管理を十分に受けていない投資運用会社、私募型の投資案件」の意味を持っています。
「投資信託」と「ファンド」の違いを詳しく知りたい時には、この記事の解説をチェックしてみてください。
